Üzleti terv készítés lépései

Mi az üzleti terv?

Az üzleti terv egy dokumentum, amely leírja egy vállalkozás céljait, azok megvalósításához szükséges lépéseket és a tervezett eredményeket. Meghatározza a vállalkozás stratégiai irányát és szolgál útmutatóként a döntéshozatalban. A potenciális befektetők és hitelezők számára is bizonyítékul szolgál a vállalkozás sikerességének valószínűségéről.

Üzleti terv részei, elemei

Az üzleti terv részei változhatnak az adott vállalkozás igényei és a terv céljai alapján, de általában az alábbi elemeket tartalmazzák:

  1. Összefoglaló (Executive Summary): Egy rövid áttekintés a vállalkozásról, annak céljairól és a kulcselemekről.
  2. Vállalkozás leírása: Információk a vállalkozásról, annak történetéről, céljairól és stratégiai előnyeiről.
  3. Piacelemzés: Áttekintés a célpiacon lévő trendekről, versenytársakról, vevők igényeiről és a piaci lehetőségekről.
  4. Szervezet és menedzsment: A vállalkozás struktúrájának és a vezetőknek az életrajzi adatainak bemutatása.
  5. Termék vagy szolgáltatás leírása: A vállalkozás által kínált termék vagy szolgáltatás részletes bemutatása.
  6. Marketing és értékesítési stratégia: A vállalkozás piacra lépési és növekedési stratégiájának leírása.
  7. Finanszírozás: A vállalkozás pénzügyi terveinek, költségvetési előrejelzéseknek és kockázati tényezőknek a bemutatása.
  8. Operációs terv: A napi műveletek, beszállítók, eszközök és üzemeltetési stratégia áttekintése.
  9. Végrehajtási terv: A kijelölt feladatok, felelősségek és időkeretek áttekintése.
  10. Mellékletek és függelékek: További információk, grafikonok, diagramok, kutatási eredmények vagy egyéb releváns dokumentációk, amelyek alátámasztják az üzleti tervben foglaltakat.

Ezek a fő elemei egy átlagos üzleti tervnek, de persze egyedi igényeket és körülményeket is figyelembe lehet venni.

üzleti terv elemei

Üzleti terv készítésének folyamata

Egy üzleti tervet több féle módos is el lehet készíteni, és mindig az adott vállalkozás vagy projekt típusához kell igazítani. Egy általános folyamat nagyjából így néz ki:

  1. Célkitűzés: Tisztázzuk, miért készítünk üzleti tervet. Szeretnénk befektetőket szerezni? Vagy egyszerűen csak egy útmutatót a vállalkozás számára? A céljok határozzák meg a terv tartalmát és hangsúlyát.
  2. Kutatás: A kutatás az egyik legfontosabb lépés. Ismerjük meg a piacot, a célcsoportot, a versenytársakat és az iparági trendeket.
  3. Vázlat készítése: Mielőtt belemerülünk a részletekbe, készítünk egy vázlatot a terv főbb pontjairól. Ez segíti a strukturált és teljes anyag készítését.
  4. Összefoglaló: Habár ez a terv elején található, gyakran ajánlott utoljára írni, mivel ez foglalja össze az összes alábbi információt.
  5. Vállalkozás leírása: Adja meg az alapvető információkat a vállalkozásról, annak történetéről és küldetéséről.
  6. Piacelemzés: Mutassa be az általános piaci trendeket, azonosítsa a célpiacot, és értékelje a versenytársakat.
  7. Szervezeti struktúra: Ismertesse a vállalati hierarchiát, a kulcsfontosságú személyzetet és azok felelősségeit.
  8. Termék/szolgáltatás leírása: Mutassa be, mit kínál, és miért van rá kereslet a piacon.
  9. Marketing és értékesítési stratégia: Határozza meg, hogyan fogja elérni a célpiacot és hogyan fogja növelni a bevételt.
  10. Finanszírozás és költségvetés: Készítsen pénzügyi előrejelzéseket, költségvetési terveket és mutassa be a finanszírozási igényeket.
  11. Végrehajtási terv: Határozza meg a rövid- és hosszú távú célokat, a felelősségeket és az időkereteket.
  12. Ellenőrzés és felülvizsgálat: Tekintse át az egész dokumentumot, ellenőrizze az információkat, és kérjen mások véleményét vagy visszajelzését.
  13. Formázás és nyomtatás: Gondoskodjon arról, hogy a terv jól olvasható és szakmailag prezentálható legyen.
  14. Folyamatos frissítés: Ahogy a vállalkozás és a piaci körülmények változnak, az üzleti tervet is rendszeresen frissíteni kell.

Különbség az üzleti terv és üzleti modell között

Az üzleti terv és az üzleti modell két különböző koncepció, de mindkettő fontos a vállalkozások számára.

Üzleti terv

  • Üzleti terv definíciója: az üzleti terv egy dokumentum, amely részletesen bemutatja egy vállalkozás célokat, stratégiáit, pénzügyi terveit és az azok eléréséhez szükséges lépéseket.
  • Fókusz: Az üzleti terv a vállalkozás hosszú távú stratégiájára és annak megvalósítására összpontosít. Pénzügyi előrejelzések, marketingtervek, működési stratégiák stb. részletezésével foglalkozik.
  • Időkeret: hosszú távú perspektívát mutat be, specifikus célokkal és időkeretekkel.
  • Cél: Gyakran arra használják, hogy meggyőzzék a befektetőket, hitelezőket vagy más érdekelteket a vállalkozás életképességéről és sikerességéről.
  • Rugalmasság: Mivel részletes és specifikus, az üzleti terv változások esetén átfogóbb frissítéseket igényelhet.

Üzleti modell

  • Üzleti terv definíciója: az üzleti modell gy keretrendszer vagy struktúra, amely leírja, hogyan hoz létre, szállít és értékesít értéket egy vállalkozás a vevői számára.
  • Fókusz: Az üzleti modell arra koncentrál, hogy a vállalkozás hogyan teremt és szállít értéket. A bevételi források, az értékajánlat, a vevői szegmensek és a kulcsfontosságú tevékenységek elemzésével foglalkozik.
  • Időkeret: Egy általános képet ad a vállalkozás működéséről, függetlenül az időtől.
  • Cél: Az üzleti modell segít a vállalkozóknak megérteni a vállalkozás alapvető struktúráját és működési mechanizmusait.
  • Rugalmasság: egyszerűbb és rugalmasabb, így könnyebben módosítható vagy adaptálható, ha a piaci körülmények vagy a vállalkozás stratégiája változik.

Az üzleti terv a vállalkozás érintő „mit” és „hogyan” kérdésekre ad választ. Ezzel szemben az üzleti modell a vállalkozás működésének alapvető szerkezetét és értékláncát (value chain) mutatja be.

Mennyi idő elkészíteni egy üzleti tervet?

Az üzleti terv elkészítésének ideje több tényezőtől is függ:

  • az üzleti terv bonyolultságától,
  • a rendelkezésre álló információktól,
  • az érintett személyek tapasztalatától és
  • a vállalkozás jellegétől.
  1. A vállalkozás bonyolultsága: Egy startup vállalkozás tervének elkészítése hosszabb időt vehet igénybe, mint egy már működő kisvállalkozás tervének frissítése.
  2. Az elérhető információ: Ha már rendelkezésre állnak piaci kutatási adatok, pénzügyi előzmények és egyéb releváns információk, az jelentősen felgyorsíthatja a folyamatot.
  3. Tapasztalat: Azok, akik már készítettek üzleti terveket a múltban, gyorsabban elkészíthetik az új tervet, mint azok, akik először próbálkoznak vele.
  4. Részletesség: Egy egyszerű, összefoglaló üzleti terv sokkal gyorsabban elkészül, mint egy részletes és átfogó terv.
  5. Együttműködés: Ha több ember is dolgozik a terven, az koordinációt és egyeztetést igényel, ami további időt vehet igénybe.
  6. Külső segítség: Ha tanácsadót vagy üzleti tervíró szakembert alkalmaz a terv elkészítéséhez, az befolyásolhatja az elkészítés idejét.

Időszükséglet

  • Egy egyszerű üzleti terv elkészítése néhány órától néhány napig terjedhet.
  • Egy átlagos, részletes üzleti terv elkészítése néhány hétig is eltarthat.
  • Egy komplex terv, amely például nagyvállalatok számára befektetési célból készül, akár több hónapig is eltarthat.

Ajánló

A digitális jegybankpénz kora

A digitális jegybankpénz kora

Mi az a digitális jegybankpénz? A digitális jegybankpénz (CBDC - Central Bank Digital Currency) egy új típusú, a központi bankok által kibocsátott...

bővebben